Đầu Tư Cổ Phiếu Dài Hạn Để Tăng Trưởng Tài Chính An Toàn

OnStocks

05-03-2024

Đầu tư cổ phiếu dài hạn là chiến lược tài chính mà người đầu tư mua vào cổ phiếu với ý định nắm giữ trong thời gian dài, thường từ vài năm trở lên. Trong đầu tư cổ phiếu dài hạn, nhà đầu tư tập trung vào việc tìm kiếm các công ty có tiềm năng tăng trưởng bền vững và lợi nhuận ổn định trong tương lai. Chiến lược này mang lại sự ổn định và tiềm năng sinh lời cao hơn so với các hình thức đầu tư ngắn hạn, đồng thời giúp giảm thiểu rủi ro và chi phí giao dịch.

1. Đầu tư cổ phiếu dài hạn là gì?

Đầu tư chứng khoán dài hạn là một chiến lược đầu tư mà nhà đầu tư mua các công cụ tài chính như cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng chỉ quỹ với ý định nắm giữ trong một khoảng thời gian dài, thường là từ vài năm trở lên. Mục tiêu chính của đầu tư chứng khoán dài hạn là tạo ra lợi nhuận và tăng trưởng dựa trên sự tăng giá trị của các công cụ tài chính theo thời gian. Trong quá trình này, nhà đầu tư thường tập trung vào việc xây dựng một danh mục đa dạng và bền vững, đồng thời kiên định với chiến lược đầu tư của mình để đạt được mục tiêu tài chính dài hạn.

Theo Investopedia, việc đầu tư cổ phiếu và giữ chúng trong thời gian dài được xem là một trong những cách hiệu quả nhất để tích luỹ tài sản. Trên toàn cầu, chỉ số biểu hiện cho thị trường chứng khoán Mỹ, S&P 500, chỉ ghi nhận lỗ 11 trong tổng số 47 năm trong giai đoạn từ 1975 đến 2022. Tại Việt Nam, theo khảo sát của Dragon Capital (DCVFM) vào năm 2022, cổ phiếu trình bày hiệu suất sinh lời trung bình khoảng 16% mỗi năm kể từ khi thị trường ra đời từ năm 2000. Các ví dụ trên cho thấy rằng thị trường chứng khoán có khả năng tạo ra lợi nhuận ổn định.

Cổ phiếu thường được xem là một lựa chọn đầu tư dài hạn. Lý do chính là vì giá của một cổ phiếu cụ thể có thể biến động mạnh, thậm chí tăng hoặc giảm từ 10 đến 20% hoặc nhiều hơn trong thời gian ngắn. Bằng cách nắm giữ trong nhiều năm, các nhà đầu tư có cơ hội vượt qua các biến động ngắn hạn và tìm kiếm lợi nhuận dài hạn tốt hơn. Mặc dù kết quả trong quá khứ không đảm bảo cho tương lai, đầu tư dài hạn vào cổ phiếu thường mang lại kết quả tích cực khi được đầu tư đủ thời gian.

Đặc điểm

• Kiên nhẫn và nhận thức về biến động: Đầu tư chứng khoán dài hạn yêu cầu sự kiên nhẫn và nhận thức sâu về tính biến động của thị trường. Nhà đầu tư cần có khả năng chịu đựng sự dao động và không bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn.

• Nghiên cứu và phân tích cơ bản: Chiến lược đầu tư chứng khoán dài hạn thường dựa trên nghiên cứu và phân tích cơ bản của các công ty hoặc lĩnh vực kinh tế. Nhà đầu tư cần hiểu rõ về doanh nghiệp, sức khỏe tài chính, triển vọng tăng trưởng và các yếu tố liên quan để đưa ra quyết định đầu tư.

• Xây dựng danh mục đa dạng: Đầu tư dài hạn thường tập trung vào việc xây dựng danh mục đầu tư đa dạng. Bằng cách phân bổ vốn vào nhiều công cụ tài chính khác nhau, nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro và tạo ra cơ hội tăng trưởng dài hạn.

Lợi ích và rủi ro

• Lợi ích: Đầu tư dài hạn mang lại tiềm năng sinh lợi cao hơn so với các hình thức đầu tư khác, cũng như khả năng tăng trưởng vốn và lợi nhuận theo thời gian. Nó còn cho phép hưởng lợi từ sự phát triển và thành công của các công ty và ngành kinh tế.
• Rủi ro: Tuy nhiên, đầu tư chứng khoán dài hạn cũng không tránh khỏi rủi ro và không đảm bảo lợi nhuận. Giá trị của các công cụ tài chính có thể biến động do yếu tố thị trường và kinh tế. Do đó, việc nghiên cứu, kiểm soát rủi ro và theo dõi đầu tư đều rất quan trọng trong chiến lược này.

Các khoản phí và thuế khi mua cổ phiếu dài hạn

• Phí giao dịch: Phí này phải trả khi mua và bán cổ phiếu. Tuy nhiên, khi đầu tư dài hạn và ít giao dịch, nhà đầu tư có thể giảm được chi phí này.

• Thuế thu nhập từ việc bán cổ phiếu: Khi bán cổ phiếu và thu lợi nhuận, nhà đầu tư phải chịu thuế thu nhập cá nhân hoặc thuế thu nhập doanh nghiệp tùy thuộc vào loại hình đầu tư và quy định thuế của quốc gia.
• Phí lưu ký chứng khoán: Đây là khoản phí nhà đầu tư phải trả cho cơ quan lưu ký chứng khoán để duy trì quản lý tài khoản chứng khoán.
• Thuế thu nhập từ cổ tức tiền mặt: Khi nhận cổ tức tiền mặt từ cổ phiếu, nhà đầu tư cũng phải chịu thuế thu nhập tương ứng.

• Các loại phí giao dịch chứng khoán khác: Bao gồm phí chuyển tiền sở hữu, phí tư vấn, phí nạp và rút tiền, phí chuyển khoản chứng khoán, phí cấp lại giấy chứng nhận sở hữu chứng khoán, phí phong tỏa chứng khoán, phí mở tài khoản chứng khoán và phí xác nhận số dư tài khoản.

Tùy thuộc vào sàn giao dịch và công ty chứng khoán, các khoản phí này có thể khác nhau về tỷ lệ và cách tính. Tuy nhiên, khi đầu tư dài hạn, nhà đầu tư thường ít giao dịch hơn nên có thể giảm được nhiều khoản phí như phí giao dịch và phí tư vấn. Đồng thời, nếu tự mình phân tích và tìm kiếm cổ phiếu, nhà đầu tư cũng có thể giảm được một số khoản phí khác như phí tư vấn.

2. Nên đầu tư cổ phiếu dài hạn hay ngắn hạn?

Đây là câu hỏi mà nhiều nhà đầu tư mới thường đặt ra, vì hầu hết những ai đã có kinh nghiệm về đầu tư chứng khoán đều biết rằng cả hai hình thức đều có ưu và nhược điểm riêng.

Đầu tư dài hạn mang lại sự an toàn và bền vững, nhưng việc thu hồi vốn diễn ra chậm. Trái lại, đầu tư ngắn hạn cho phép thu hồi vốn nhanh chóng, nhưng lại đòi hỏi nhiều công sức để theo dõi thị trường, giao dịch và phải chịu nhiều phí thuế. Đầu tư dài hạn đòi hỏi kỹ năng phân tích và tìm kiếm cổ phiếu tiềm năng cũng như lòng kiên nhẫn, trong khi đầu tư ngắn hạn yêu cầu phải nhanh nhạy và nắm bắt thị trường.

Để giảm thiểu rủi ro ở mức thấp nhất, trong danh mục đầu tư nên kết hợp cả các mã chứng khoán dài hạn và ngắn hạn, cũng như cổ phiếu và trái phiếu, kết hợp đầu tư vào nhiều ngành khác nhau.

Vậy, có nên đầu tư chứng khoán dài hạn không? Câu trả lời phụ thuộc vào sở trường và sở thích của mỗi người. Tùy thuộc vào mức độ ưa mạo hiểm và sở thích về giao dịch, người đầu tư có thể quyết định phân bổ tỷ lệ vốn đầu tư dài hạn và ngắn hạn theo tỷ lệ phù hợp.

Với những người thích mạo hiểm, lướt sóng và giao dịch thường xuyên, có thể chọn tỷ lệ 50 – 50 hoặc 40 – 60 cho dài hạn và ngắn hạn. Ngược lại, những người chuộng đầu tư dài hạn có thể chọn tỷ lệ 60 – 40 hoặc 70 – 30. Quyết định cuối cùng nên dựa trên nghiên cứu kỹ lưỡng và hiểu biết cá nhân về thị trường chứng khoán.

3. Những lưu ý khi đầu tư chứng khoán dài hạn

Mua cổ phiếu đầu tư dài hạn là việc mà nhà đầu tư mua vào và giữ các loại cổ phiếu, trái phiếu và các giấy tờ có giá khác trong một khoảng thời gian kéo dài. Thường thì đầu tư dài hạn sẽ kéo dài từ 3 đến 5 năm, thậm chí có thể là 10 năm hoặc cả đời. Trong khi đầu tư chứng khoán dài hạn, nhà đầu tư cần có tầm nhìn dài hạn và cái nhìn tổng thể về thị trường chứng khoán. Họ không nên quá quan tâm đến các biến động ngắn hạn trên thị trường.

Nhà đầu tư dài hạn cần kiên định với chiến lược của mình, tránh bị ảnh hưởng bởi tâm lý đám đông hoặc tâm lý FOMO (Fear Of Missing Out – Sợ bị bỏ lỡ cơ hội), và không nên theo đuổi xu hướng ngắn hạn. Các biến động chỉ số và giá cả hàng ngày, hàng tuần không nên là cơ sở để đưa ra các quyết định bán ra.

Nhà đầu tư cần xác định được các mã chứng khoán đang được định giá thấp vào thời điểm hiện tại để đầu tư cho tương lai. Khi thị trường nhận ra chính xác giá trị của một mã chứng khoán, nhà đầu tư sẽ có cơ hội thu được lợi nhuận lớn.

Các nhà đầu tư thường lựa chọn chiến lược trung bình giá (Dollar-Cost Averaging). Theo phương pháp này, mỗi người sẽ đầu tư một số tiền cố định vào cổ phiếu định kỳ trong một khoảng thời gian dài, không quan trọng giá cổ phiếu thay đổi ra sao. Bằng cách này, bạn có thể mua được nhiều cổ phiếu hơn khi giá thấp và ít hơn khi giá cao, đồng thời là một lựa chọn phù hợp và tốt nhất cho người mới bắt đầu.

Ngoài việc tránh các biến động của thị trường, đầu tư cổ phiếu dài hạn còn mang lại khoản tiền đáng kể từ cổ tức. Đây là số tiền mà các công ty phân phối cho cổ đông khi hoạt động kinh doanh có lợi nhuận. Điều này đặc biệt đúng với cổ phiếu phòng thủ – các công ty hoạt động tốt bất kể tình hình kinh tế hoặc thị trường chứng khoán. Những công ty này thường trả cổ tức đều đặn, thường là hàng năm, cho các cổ đông đủ điều kiện.

Nếu tái đầu tư cổ tức, lợi nhuận kép sẽ càng hấp dẫn đối với những người theo đuổi chiến lược đầu tư cổ phiếu dài hạn. Hiểu đơn giản, lợi nhuận kép xảy ra khi phần lợi nhuận nhận được được cộng dồn vào vốn ban đầu. Từ đó trở đi, lợi nhuận phát sinh được tính dựa trên tổng vốn ban đầu và số tiền lợi nhuận đã kiếm được. Chu kỳ này lặp lại, thời gian giữ vốn càng lâu, tiền lợi nhuận càng cao.

Tuy nhiên, không phải ai cũng dễ dàng giữ vững lập trường. Các nhà đầu tư dài hạn thường gặp phải nỗi sợ hối tiếc. Họ thường không tin tưởng vào đánh giá của bản thân, thích phản ứng theo đám đông, đặc biệt là khi thị trường đi xuống. Họ dễ rơi vào bẫy của sự hối tiếc và chọn bán để xoa dịu nỗi sợ hãi đó.

Sự chú ý quá mức vào thị trường chứng khoán thường làm mất đi cơ hội thành công của nhà đầu tư. Nhóm này thường cố gắng theo dõi thị trường quá thường xuyên. Thay vào đó, chiến lược mua và nắm giữ cổ phiếu dài hạn không chỉ đơn giản hơn mà còn có khả năng mang lại kết quả tốt hơn.

Tuy nhiên, những người muốn theo đuổi chiến lược này cũng cần xem xét một số yếu tố quan trọng. Độ tuổi khi tham gia thị trường là một trong những yếu tố quan trọng, ảnh hưởng đến việc xây dựng kế hoạch và thời gian đầu tư phù hợp. Mỗi người cũng cần xác định được mức độ chấp nhận rủi ro, khẩu vị đầu tư và mục tiêu của mình. Quản lý danh mục cổ phiếu đầu tư dài hạn và kiểm soát cảm xúc cũng đóng vai trò quan trọng trong việc thành công của những người theo đuổi chiến lược đầu tư cổ phiếu dài hạn.

4. Những cổ phiếu nên đầu tư dài hạn 2024

Dưới đây là danh sách 10 mã cổ phiếu được đánh giá cao về tiềm năng tăng trưởng và thích hợp chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn năm 2024:

1. VIC – Tập đoàn Vingroup: Với đa dạng hoạt động trong nhiều lĩnh vực và thương hiệu uy tín, VIC là lựa chọn hàng đầu cho nhà đầu tư dài hạn.
2. HPG – Tập đoàn Hòa Phát: Với thành công liên tục trong nhiều lĩnh vực, HPG được đánh giá cao về tiềm năng tăng trưởng.
3. VJC – VietJet Air: Là hãng hàng không giá rẻ đầu tiên ở Việt Nam, VJC có tiềm năng phát triển mạnh mẽ sau dịch bệnh.
4. FPT – Công ty CP FPT: Với vị thế là tập đoàn công nghệ hàng đầu, FPT luôn thu hút sự quan tâm của nhà đầu tư.
5. VPB – Ngân hàng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng: VPB là một trong những ngân hàng được kỳ vọng cao về khả năng sinh lời và tăng trưởng.
6. PVT – Tổng Công ty Vận tải Dầu khí: Với vị thế dẫn đầu trong ngành vận tải dầu khí, PVT hứa hẹn mang lại lợi nhuận ổn định.
7. GAS – Tổng Công ty Khí Việt Nam: Trong ngành năng lượng, GAS luôn được đánh giá cao về tiềm năng tăng trưởng.
8. DXG – Tập đoàn Đất Xanh: Với hoạt động trong lĩnh vực bất động sản, DXG là một trong những lựa chọn hàng đầu cho đầu tư dài hạn.
9. VGC – Tổng Công ty Viglacera: Với triển vọng tăng trưởng tích cực, VGC là một trong những mã cổ phiếu đáng để đầu tư.

10. VNM – Công ty sữa Việt Nam (Vinamilk): Với thương hiệu mạnh mẽ và hoạt động đa dạng, VNM là lựa chọn an toàn cho nhà đầu tư dài hạn.